Зарубежный банк спрашивает о происхождении денег?

При открытии зарубежного счета или проведении операций в зарубежных банках многих клиентов интересует вопрос: потребуется ли подтверждать происхождение средств и предоставлять дополнительные документы?

В большинстве случаев банки, с которыми мы работаем, не требуют от клиентов подтверждения происхождения средств или предоставления сопутствующей документации. Это позволяет упростить и ускорить процесс открытия счета и дальнейшего обслуживания.

Однако важно понимать, что окончательное решение всегда остаётся за банком. В отдельных случаях, если сумма операции будет крупной или у банка возникнут вопросы по отдельным транзакциям, он может запросить подтверждающие документы в рамках своей политики по противодействию отмыванию средств (AML) и соблюдению международных стандартов финансовой безопасности.

Также стоит учитывать, что банковские требования со временем могут меняться — это зависит от внутренней политики банка, законодательства страны и внешних обстоятельств.

Вывод:
Как правило, подтверждение происхождения денег не требуется, но банк оставляет за собой право запросить такие документы при необходимости. Следите за актуальной информацией и будьте готовы предоставить объяснения по движению средств, если это потребуется. Мы всегда готовы проконсультировать и помочь подготовить необходимые документы при возникновении подобных запросов.